Consulenza Finanziaria Indipendente
Il consulente finanziario è una figura professionale alla quale si possono affidare privati e aziende al fine di ottimizzare gli investimenti della famiglia o la gestione del patrimonio delle imprese. L?attività consiste nell?analisi delle esigenze del cliente, la corretta individuazione del profilo di rischio e la gestione di tutti asset detenuti presso gli intermediari, banche e sim.
Il consulente finanziario elabora piani e strategie di investimento personalizzate che potranno avere risultati diversi a seconda del profilo lavorativo del professionista. Il consulente può essere:
- L?ex promotore finanziario figura istituita nel 1991 ed oggi chiamato consulente finanziario abilitato all?offerta fuori sede, lavora in regime di monomandato e offre una consulenza limitata esclusivamente alle giacenze presenti nella banca dove lavora. E? remunerato a provvigioni e consiglia i prodotti di investimento promossi dalla sua banca.
- Il personale dipendente della banca offre alla clientela una consulenza finanziaria all?interno delle filiali bancarie. Anche in questo caso sarà limitata solo ad una parte di patrimonio e questa verrà gestita limitatamente alle offerte di investimento della singola banca.
- Il consulente finanziario indipendente non lavora per nessun intermediario. Viene remunerato esclusivamente a parcella e proprio per questo lavora in totale assenza di conflitti di interesse a tutto vantaggio del cliente stesso. La consulenza indipendente tiene conto di tutti i rapporti bancari dell?investitore al fine di offrire una reale e completa consulenza su tutto il patrimonio.
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